钻石信托银行（DTB）首席执行官周一被传唤出庭，处理蒙巴萨大亨巴尤素夫·穆罕默德的遗孀努尔·阿里·伊斯兰·吉赞与银行之间1.74亿先令的纠纷。
高级地方法官David Odhiambo指示Murali Natarajan提供有关这一有争议交易的细节。
检控署署长向法庭提起诉讼，要求DTB向银行欺诈调查组披露有关何人批准贷款及随后的内部转账的资料。在此之前，DTB蒙巴萨地区的企业负责人马丁·姆比希（Martin Mbithi）在法庭上作证说，由于邮件年代久远，无法检索到详细说明这笔交易的电子邮件。
Mbithi还声称，银行收到了口头转账指令，系统有时会在没有明确指示的情况下自动在账户之间交换资金。
地方法官给了DTB七天的时间来提供电子邮件，详细说明是谁寻求贷款和内部转账的文件。
该案件是DTB与伊斯兰教之间更广泛的法律斗争的一部分，其中还包括向上诉法院提出上诉。
在她的上诉中，伊斯兰试图阻止DTB拍卖她的财产以收回有争议的金额。她辩称，她已故丈夫的贷款已经全部还清，银行还欠她另外1700万先令。
停止拍卖
一名高等法院法官此前拒绝停止拍卖，这促使伊斯兰向上诉法院提起诉讼。她辩称，出售房产会使她的孩子和年迈的母亲无家可归。
“计划拍卖的房产是我的孩子和年迈的母亲居住的住宅。除非所寻求的命令得到批准，否则他们将陷入贫困，”她告诉法庭。
这场冲突源于DTB向巴尤素夫有限公司（Bayusuf Limited）发放的一笔贷款，该公司由伊斯兰和她已故的丈夫所有。
DTB最初以贷款违约为由，出售了属于该公司的一个院子和卡车。协议规定每年的还款利息为26%。
尽管伊斯兰声称贷款已经还清，但该银行去年还是拍卖了该家庭的住宅物业，以收回额外的资金。伊斯兰声称DTB创建了虚假账户，导致了有争议的1.74亿先令。
她进一步争辩说，她已故丈夫的贷款已于2011年6月30日全部偿还，在出售第一处有担保财产后尚有1700万先令的盈余。
伊斯兰指责DTB隐瞒了支持她欺诈指控的关键文件。她认为，该银行在2011年贷款重组过程中的行为是不规范的，意在使未经授权的透支合法化。
她还声称，重组是在她丈夫去世后不久开始的，当时她正在哀悼，无法寻求独立的专业建议。
“我失去了我的丈夫，他是我最好的朋友，这场磨难对我的孩子们造成了伤害。我当时的精神状态不对，也从来没有机会寻求专业建议，”她说。
据报道，注册会计师事务所Omenye and Associates的审计没有发现贷款重组的正当理由。审计报告显示，重组的目的是掩盖该公司一个账户的违规操作。
然而，DTB坚持认为，根据与伊斯兰教的同意协议，它在2021年提供了所有必要的文件。该银行引用了利率咨询中心（Interest Rates Advisory Centre）的一份独立报告，该报告支持了它的说法，即Bayusuf Limited欠该银行有争议的金额。
DTB称伊斯兰要求提供额外文件是“钓鱼”，并坚称其要求是合法的。
Islam还寻求肯尼亚中央银行（CBK）的干预，但监管机构表示，由于DTB没有提供贷款细节的全部披露，它无法进行调查。
法庭诉讼的结果，包括传唤DTB首席执行官的证词，可能会揭示这起1.74亿先令的纠纷，这起纠纷已从民事案件转变为刑事案件。
(电子邮件保护)
