法兰克福:欧洲银行联合会(EBF)表示，如果监管机构继续制定环境、社会和治理(ESG)规则，该地区的银行将无法与美国竞争对手竞争，而华尔街仍然可以自由地忽视这些规则。
欧盟主要银行游说团体发出警告之际，欧洲央行(ECB)正向银行施压，要求它们捕捉ESG风险，包括贷款损失拨备，这标志着ESG报告标准进入了一个新的前沿。
欧洲央行正在寻找证据，证明银行能够应对其所谓的“新兴风险”带来的损失，这些风险包括客户的碳排放，以及与消耗自然资源相关的成本不断上升。
此前，一项2023年的评估得出结论，该地区绝大多数银行都没有做好准备。
这是最新的迹象，表明欧洲的监管机构正在沿着与美国同行不同的轨道前进。
在欧盟(EU)，银行现在面临着esg调整后的资本要求、更多的披露规则和明确的气候缓冲的可能性，监管机构表示，所有这些最终将使银行业有能力应对未来的风险。
与此同时，在美国，在共和党领导的反对ESG的背景下，计划中的规则和指导方针正在倒退。
EBF可持续金融高级政策顾问Denisa Avermaete表示，ESG缓冲存在问题，因为它们是“欧洲独有的工具”。
Avermaete表示，欧洲银行业协会的伞状组织EBF担心，在得到明确的监管指示之前，银行将被要求为仍难以量化的风险留出金融准备金。
因此，她补充说，在“对气候风险的审慎框架进行全面审查”之前继续提出这些要求，会导致“重复计算”。
在投资者眼中，欧洲银行已经落后于美国同行。根据彭博社收集的数据，华尔街最大的银行摩根大通的市值是其账面资产价值的1.9倍。市场定价显示，投资者认为摩根士丹利的价值是其账面价值的1.7倍。
与此同时，欧盟最大的银行法国巴黎银行(BNP Paribas SA)的市净率为0.7，这意味着投资者认为它的实际价值低于其资产价值。德意志银行(Deutsche Bank AG)的市净率甚至更低，仅为0.5。
彭博情报(Bloomberg Intelligence)驻伦敦高级银行业分析师菲利普?理查兹(Philip Richards)表示，尽管欧洲银行股价在过去6个月有所上涨，但它们的估值仍低于美国同行。他表示，“如果欧洲的盈利能力无法持续回升，追赶似乎不太可能”。
理查兹说，这种情况发生的程度部分取决于“监管风险”。
欧洲央行表示，其努力是为了确保银行为新的风险做好准备。
欧洲央行最高银行监管官员克劳迪娅?布赫(Claudia Buch)在今年2月的一次会议上发表讲话，称气候变化是一个以“新风险”为特征的领域，需要就银行应如何调整进行更多讨论，包括它们需要什么样的“信息系统”来应对气候变化。
她说:“我们确实在这些领域发现了不足之处，不仅仅是在气候方面。
欧洲的一些银行已经开始报告环境和社会贷款损失拨备。
总部位于荷兰的荷兰合作银行(Rabobank)今年3月表示，它在2023年计入了1360万欧元的ESG拨备，成为该行业的先驱。
该银行在给彭博社的一封电子邮件中说，这笔钱应该用于支付潜在的慢性气候事件，如未来的洪水和干旱。
最初的拨备规模很小，但荷兰合作银行表示，此举标志着“将这些潜在事件的影响纳入拨备”迈出了“重要”一步。
欧洲央行越来越积极地努力让银行将ESG风险——尤其是气候变化风险——视为重要的金融资产。总部位于法兰克福的欧洲央行进行了气候压力测试，甚至威胁要对一些未能认真对待ESG风险的银行处以罚款。
欧洲央行在2023年进行的一项研究发现，欧洲银行近四分之三的企业贷款存在与自然相关的风险。欧洲央行执行董事会成员弗兰克?埃尔德森(Frank Elderson)今年早些时候表示，他和他的同事们“将继续坚持要求银行积极管理”与应对气候变化有关的风险。
在埃尔德森发表上述言论的同时，欧洲央行还发布了一份报告，称其研究的约90%的欧元区银行与将全球变暖控制在1.5摄氏度以内的国际目标“不一致”，欧洲央行自己称这一比例“令人震惊”。彭博社此前报道称，该报告激怒了许多金融业人士，他们认为欧洲央行越权了。
欧盟的监管规定旨在影响所有在欧盟拥有客户的公司，这意味着美国银行的欧洲业务将受到影响。但在集团层面，欧盟银行比美国同行更容易受到欧盟更严格监管的全面冲击。- - - - - -布隆伯格
×
