吉隆坡:国家诈骗门户(NFP)准备通过自动化诈骗报告和资金追踪过程来加强国家诈骗响应中心(NSRC)的运作。
NFP是该地区最先进的自动化平台之一，旨在提高追踪被盗资金的效率和速度，为金融机构提供一个自动化系统，在整个金融网络中追踪资金。
根据马来西亚国家银行(BNM)的网站，预计这将简化识别骡子账户的过程，从而加强对欺诈的整体反应。
NFP的一个关键特征是它能够自动跟踪和恢复资金。通过这个平台，金融机构可以在整个金融系统中快速跟踪和防止被盗资金的进一步转移。
自动化系统大大减少了追回资金所需的时间，增加了成功将资金返还给欺诈受害者的机会。
在8月20日启动NFP时，第二财政部长拿督斯里阿米尔·哈姆扎·阿兹赞表示，该门户网站是打击金融诈骗的重要一步，因为它提供了“安全访问重要数据库的途径，能够更快地发现和预防欺诈活动”。
他说:“通过整合来自不同来源的金融交易数据，NFP可以自动识别可疑交易，使机构能够迅速采取行动，减少检测时间和潜在损失。”
自试点阶段以来，NFP已将追踪欺诈交易所需的时间减少了75%，而金融机构用于追回的指定金额增加了28%，即每月400万令吉。
NFP还促进了全行业的信息共享，允许金融机构实时交换有关欺诈的数据和情报。这提高了整个行业欺诈预防和应对工作的有效性。
此外，该平台支持数据驱动的骡子账户评估。
在可靠的行业数据的支持下，NFP加强了对骡子账户的识别、评估和监控，这些账户是欺诈者用来转移被盗资金的银行账户。
通过增强的数据分析，骡子账户持有人的检出率已经上升了14%。
为了补充NFP，金融机构已同意采用报告和处理骡子账户的标准化程序。这些程序将确保骡子账户数据得到一致的管理，提高行业解决骡子相关欺诈的能力。
更重要的是，他们确保骡子账户欺诈的受害者不会被拒绝获得基本的金融服务。NFP的推出是国行打击金融诈骗的更广泛战略的一部分，加强了其多管齐下的方法。
自推出以来，国家银行向金融机构发布了一项指令，要求他们确保未经授权的网上银行交易的受害者得到公平对待。
金融机构应实施强有力的欺诈调查程序，提高透明度和问责制，以确保金融机构在发生失误时承担责任，同时鼓励客户保持警惕。
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