罪犯使用的骡子账户——通常是在账户持有人不知情的情况下——是一个关键的组合在接收和转移mo为非法活动和诈骗集团充当生命线。
这就是为什么犯罪集团总是以个人为目标，诱使他们出租或出售自己的银行账户，收取一定的费用——与诈骗者赚取的巨额收入相比，通常收取的费用微不足道。
然而，教唆犯罪集团会带来严重后果。
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除了潜在的刑事指控之外，那些帮助这些团体的人可能会遇到更多的麻烦，因为他们的账户可能会卷入警方进行的骗局调查。
武吉安商业犯罪调查部(CCID)主任Comm Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf表示，因借贷、出租或出售账户而被捕的个人不仅会受到法律制裁，而且在警方调查期间，他们的账户也有被扣押或冻结的风险。
此外，账户持有人可能会被该国所有银行列入黑名单。
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“他们不能在任何银行开设账户，直到警方批准他们，并通知国家银行解冻他们的银行账户。没有银行账户，他们将面临许多困难，尤其是在找工作的时候，因为工资是通过银行支付的。
“此外，他们将无法在网上付款和收款。我们平均每天收到四封来自银行账户持有人的信件，他们要求我们清除或敦促我们解冻他们被冻结的银行账户。他们哀叹，由于被列入黑名单，他们无法开设新的银行账户——许多人已经被列入黑名单好几年了。
“他们应该知道银行账户是供个人使用的，不能出借、出售或出租。我们建议公众不要落入这个陷阱。”
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他强调，诈骗集团通过使用骡子银行账户，依靠他们秘密开展活动而蓬勃发展。
“当诈骗者使用骡子银行账户从受害者那里收取资金时，通常是账户持有人在诈骗者之前第一个被当局追查到。
他说:“没有银行账户，诈骗集团就会崩溃，因为他们无法再接收或转移资金。”
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Ramli说，想要赚快钱的高等教育学生经常成为财团的目标，这些财团提供“出租”他们的银行账户以收取费用。
他说，最新的调查结果还表明，这些犯罪集团正在利用商业银行账户进行洗钱活动。
Ramli说，除了在所有者或董事会不知情的情况下使用不活跃的企业外，诈骗者还注册空壳公司，有时使用假身份，以获得骡子银行账户。
“用个人银行账户转移大笔资金会引起怀疑。因此，他们转向以公司名义开设的银行账户。有了多个账户，他们可以在短时间内将从受害者那里骗取的一大笔钱转移到几个不同的银行账户，以避免被当局发现，”拉姆利昨天告诉《星报》。
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他警告说，那些帮助诈骗集团获得非法银行账户的人被视为从犯，可能会被拖去接受调查。
Ramli补充说，根据刑法第424条，他们也可以因不诚实或欺诈性地接受资金而受到指控，这一罪行可判处最高5年监禁，罚款或两者兼而有之。
Ramli表示，在2021年被当局冻结的账户中，53300个账户中有30156个账户被冻结，而在去年的55005个账户中，有32988个账户被冻结。他说，从今年1月到上个月，在75056个被确认的骡子银行账户中，有41747个被冻结。
拉姆利说，从2021年到今年，警方逮捕了27,726人，他们涉嫌与非法银行账户有关的犯罪。
然而，一名消息人士称，在过去的一年里，骡子账户的数量大幅减少，这归因于当局加强了执法，金融机构进行了更严格的审查。
今年4月，国家反金融犯罪中心(NFCC)表示，骡子银行账户的可访问性是导致在线犯罪活动的一个重要因素。
NFCC补充说，去年记录了2.5万起网络欺骗案件，涉及约8.5亿令吉的损失。
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