澳大利亚的四大银行从澳大利亚人的平均住房贷款中获利超过20万美元。
澳大利亚研究所（Australia Institute）的新研究显示，四大银行在2023年至2024年期间从自住业主贷款中赚取了176亿美元，而税前利润总额为446亿美元。
澳大利亚研究所高级经济学家Matt Grudnoff表示，由于银行之间缺乏竞争，抵押贷款持有者，尤其是新抵押贷款持有者，在生活成本危机中首当其冲。
“ABS发布了所谓的选择生活成本，其中一个是有抵押贷款的员工家庭。由于利率的快速上升，该家庭目前的通胀率仍在6%以上，而更多的竞争可以缓解这种痛苦，”格鲁德诺夫表示。
我们认为，政府的职责是解决市场失灵和缺乏竞争的问题，并在银行业努力工作，让更多的竞争进入市场。”
澳大利亚研究所的研究显示，四大银行在第一年从平均拥有自住住房贷款的家庭中获利9130美元。
在贷款的第一年，平均每个澳大利亚人每月将向银行提供761美元，或每周176美元，直接进入银行的底线。
按平均30年期住房贷款计算，这相当于200880澳元，占平均574,000澳元住房贷款的35%。
虽然承认APRA表示澳大利亚有141家授权存款机构，
格鲁德诺夫表示，政策背景有利于四大银行，它们的庞大规模支配着这些较小的银行。
他说：“我们真正需要的是更强有力的竞争法和剥离权力，以拆分大银行，为市场带来更多竞争。”
澳大利亚研究所还发现，客户并没有为了更好的交易而更换供应商，这可能会让他们在贷款期间损失数千美元。
格鲁德诺夫表示，改变银行的惯性，以及认为这只是很小的百分比差异，正在为四大银行带来巨额利润。
他说：“人们倾向于向他们的银行客户申请抵押贷款，因为澳大利亚人认为，如果他们在银行获得抵押贷款，他们就必须与银行一起办理其他所有银行业务。”
“他们还会陷入这样的陷阱，认为这只是一个很小的百分比差异。虽然这看起来是很小的一笔钱，但对于10万美元的抵押贷款来说，这是一个巨大的差异。他说。
“多年来我们一直告诉澳大利亚人要货比三家，四大银行仍然利润丰厚，仍然在欺骗客户，所以需要改革来解决这个问题。”
“13次加息对银行来说是好事，对房主来说是可怕的，他们不得不为通货膨胀买单，而通货膨胀主要是由银行等公司增加利润造成的。”
最初公布为四大银行从澳大利亚人的平均抵押贷款中获利20万
