泰国国家经济和社会发展委员会（NESDC）秘书长Danucha Pichayanan周一公布了《2024年第三季度泰国社会状况报告》。他说，本季度家庭债务增长已经放缓，达到16.32万亿泰铢，增长率为1.3%，低于上一季度的2.3%。
这使得家庭债务占gdp的比例从90.7%降至89.6%。这是自2020年第三季度以来的15个季度（约三年半）以来，该比率首次降至90%以下，当时该比率为91.2%。
尽管这是自2019冠状病毒病大流行以来家庭债务的最低水平，但与其他亚洲国家相比，这一比例仍然很高。造成这种情况的因素包括债务负担高和信贷质量下降，促使金融机构收紧贷款审批程序。这反映在商业银行发放的家庭贷款收缩了1.2%，这是首次出现这样的下降。
“在比较季度环比数据时，我们需要观察家庭债务是否真的在减少。家庭债务在2024年第二季度大幅减少，而泰国经济在第三季度表现出良好的增长。如果这种缓慢增长的趋势继续下去，家庭债务状况也可能得到改善。”
然而，家庭偿还债务的能力却在持续下降。根据国家信用局2024年第二季度的数据，逾期90天以上的个人贷款账户（NPLs）数量为960万，总价值超过1.16万亿泰铢，占贷款总额的8.48%。这比上一季度的8.01%有所增加，所有贷款用途的不良贷款率都在上升。
大多数家庭不良贷款（约71%）与商业银行和国有专业金融机构（sfi）有关。当检查12.2%的总体不良贷款增长时，主要贡献者是车辆租赁贷款和住房贷款。
逾期30至90天的贷款总额约为5000亿泰铢，占贷款总额的3.66%，低于上一季度的4.72%。然而，车辆租赁贷款仍然是唯一一个小微贷款占总贷款比例有所增加的类别。
