从2013年到2023年，英国各地区的现金房产购买量大幅下降，一些地区甚至出现了大幅下降。
英国抵押贷款经纪公司SPF.co.进行了一项新研究。英国土地注册处的数据揭示了这一趋势的程度。
埃塞克斯郡(Essex)的哈洛(Harlow)已成为跌幅最大的地区，在过去10年里，现金购买量惊人地下降了44.9%。
这个埃塞克斯小镇的现金销售比例从2013年的26.3%暴跌至2023年的14.5%。
这项研究关注的是这十年来现金购房在所有房产销售中所占比例的变化，而不是现金购房的总数量。这种方法可以深入了解不同地区不断变化的买家行为和市场动态。
哈洛(-44.9%)
巴金和达格南(-41.4%)
年轻人(-40.5%)
斯劳(-39.7%)
卢顿(-35.2%)
克劳利(-30.8%)
梅德韦(-30.5%)
斯蒂夫尼奇(-30.3%)
沃尔瑟姆森林(-28.7%)
斯文顿(-28.4%)
这些地区主要位于伦敦东南部和周边地区，其房地产市场经历了重大变化。
例如，在巴金和达格南，现金购买占所有房地产销售的比例将从2013年的16.7%降至2023年的9.8%。同期，埃塞克斯的瑟罗克(Thurrock)从21%降至12.5%。
哈洛现金购房的急剧减少反映了该地区更广泛的趋势。根据国家统计局的数据，哈洛的平均房价为30.9万英镑。这一重大成本可能是直接购买减少的原因之一。
与此形成鲜明对比的是，苏格兰因弗克莱德(Inverclyde)的现金房地产销售增幅最大，增幅达39.4%。因弗克莱德的购房比例从2013年的36%上升到2023年的50.1%。
这种差异凸显了英国房地产市场的地区差异。虽然伦敦周边地区和东南部的现金购买减少了，但北部的一些地区却出现了相反的趋势。
因弗克莱德的平均房价要低得多，为12.3万英镑，这可能使该地区的购房者更容易获得现金购买。
Inverclyde (39.4%)
哈特(26.1%)
Solihull (25.4%)
Rushcliffe (22.9%)
雷德卡和克利夫兰(21.9%)
阿伯丁市(21.34%)
肯辛顿和切尔西(21.29%)
盖茨黑德(21%)
洛城ndon (20.3%)
Na h-Eileanan Siar (20%)
这份名单展示了英国各地的不同地区，从苏格兰地区到富裕的伦敦自治市。值得注意的是，因弗克莱德大学39.4%的涨幅与哈洛大学44.9%的跌幅形成鲜明对比。
因弗克莱德的平均房价为12.3万英镑，首次购房者支付的房价约为10万英镑。这种可负担性可能是该地区现金购买越来越受欢迎的原因之一。
公司首席执行官英国私人客户马克·哈里斯评论说:“在伦敦以外的地区，大流行后现金购买的趋势越来越明显，这可能是由于一些人在新冠肺炎期间攒下了钱，他们选择使用这些钱，而不是选择更昂贵的借款。”
“现金销售总体上有所下降，国家统计局的数据显示，去年英格兰的销售额为18.6万套，低于2013年的25.4万套，这可能是由于房价上涨和生活成本上升，人们的可支配现金减少。”
“由于伦敦和东南部的房价明显高于其他地区，对于某些现金买家来说，比如喜欢直接买房的退休人员，它们往往负担不起。”
