一名金融顾问被要求向客户支付8.7万美元，因为他帮助客户制定了一个“欺骗计划”，这意味着他们比向贷款人承认的金额多借了10万美元。
2022年初，这对夫妇想买一套投资性房产。他们的抵押贷款顾问代表他们找到了一家非银行贷款机构，询问有关用他们房屋的股权贷款的事宜。
当年3月，这对夫妇收到了一份报价，报价为79.6万美元（约合人民币32.6万元），但需支付融资。
贷款人告诉顾问，如果这对夫妇能证明他们有10万美元的存款或现金，他们就会批准贷款。
这对夫妇向金融服务投诉有限公司（专为金融服务提供者提供申诉服务的机构）表示，该名顾问帮助他们向另一名贷款人借款十万元作为个人贷款。
他们说，这名顾问让他们让一名家庭成员在礼券上签名，说他会给他们10万美元。
案子在四月解决了。
到了10月，这对夫妇无力偿还贷款，并告诉了他们的顾问。
今年年初，2年固定贷款期限结束，贷款利率从5.4%上升到9%。
“非常遗憾，（这对夫妇）决定他们别无选择，只能出售投资物业，”FSCL在其案件说明中表示。
“更让他们感到压力的是，这处投资性房产的价值随着市场的下跌而下跌，因此，尽管他们以79.6万美元的价格购买了它，但他们只能以72.8万美元的价格出售。”
他们向FSCL投诉说，他的顾问想出了“欺骗计划”，并让他们相信这并不罕见。
他们表示，如果没有这条建议，他们就不会购买这处房产，也不会遭受损失。
这位顾问说，他一直以为这笔贷款是给这位女士的父亲的，而他大部分时间都在海外。他说，他的工作人员不是顾问，他们在他看到邮件之前就已经在处理这些邮件了。
但FSCL表示，有证据表明，该顾问提出了这个计划，并知道这对夫妇是在借10万美元。
尽管这位顾问说他在海外时没有看到收件箱里的邮件，但很明显他看到了一些邮件，因为他亲自回复了这些邮件。这让人怀疑这位顾问说他没有看到有关10万美元贷款是给（这对夫妇）而不是（女方父亲）的电子邮件。”
“顾问的工作人员清楚地知道（这对夫妇）同时又借了10万美元，并获得了一张签名的礼券。他们没有向顾问提出这个问题，这表明他知道这个欺骗计划。”
但FSCL表示，买家并非“不懂”，他们决定继续执行该计划，尽管他们知道这是错误的。
“我们还考虑到，（他们）一定在10万美元贷款的用途上欺骗了第三方贷款人。”
FSCL表示，这对夫妇和顾问各承担一半的损失是公平的。
报告称，这对夫妇损失了16.4万美元，其中包括投资性房产的价值损失，再减去15%（考虑到顾问无法控制的市场力量）、他们支付的利息，以及买卖房产的成本损失，比如建筑商的报告和房地产经纪人的费用。
FSCL表示，该名顾问须支付82,000元及5,000元的非经济损失。
Edge Mortgages的财务顾问格伦?麦克劳德（Glen Mcleod）表示，他对薪酬只设定在这个水平感到惊讶。
“不幸的是，这种情况过去也发生过。这是我们行业中仍然存在的一个真正的问题。
“为了达成交易，顾客会时不时地想出很多不同的点子。作为顾问，我们的工作就是让他们知道哪里有违法的地方。比如保密提供虚假文件是违法的。这也不符合客户的最佳利益，这直接违背了我们作为顾问将客户利益放在首位的使命。
“在这个特殊情况下，我很同情这位顾客。试图躲在员工身后并不是一个充分的借口。我们对在我们的实践中发生的任何事情负责。”
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