【编者按】在这个数字时代，诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。今天我们要讲述的这起案件，不仅涉及巨额资金流转，更揭露了犯罪分子如何利用普通人的贪婪与无知，将他们变成洗钱的“工具人”。一名新加坡男子在戒毒期间结识狱友，为了一点小利而出售自己的银行账户信息，结果被犯罪团伙利用，流转超过140万新元（约合110万美元）的赃款。更令人震惊的是，他甚至在保释期间再次为游戏积分重蹈覆辙。这起案件不仅是个人的悲剧，更是当下社会诈骗猖獗的缩影。随着科技的发展，诈骗手法日益高明，而像本案主角这样的“钱骡”成了犯罪链条中不可或缺的一环。希望通过这起案件的报道，能提醒广大读者提高警惕，保护好自己的财产安全，切勿因小失大，成为犯罪分子的帮凶。
新加坡讯：一名男子在戒毒康复期间结识了一名狱友，后者诱使他出售自己的银行账户以换取现金。
名下四个银行账户被犯罪分子用于流转超过140万新元（约合110万美元）。这名罪犯后来还将更多银行账户信息提供给他在WhatsApp上结识的另一名犯罪分子，以换取游戏积分。
这些银行账户中的资金包括一名62岁妇女的诈骗所得，她本想通过Facebook购买拖把，却陷入了一个带有恶意软件的钓鱼诈骗；以及一名73岁妇女在冒充警察的骗局中被骗走的钱款。
44岁的新加坡人穆罕默德·穆利安迪·莫哈末·莫克辛于周二（9月23日）被判监禁四年半，同时被处以550新元罚款。
穆利安迪对五项指控认罪——包括与钱骡相关的罪行和毒品罪——另有四项指控被纳入考量。
法庭聆悉，穆利安迪在2023年8月24日之前于赛兰园监狱综合体接受戒毒康复治疗期间，结识了一名化名AJ的狱友。
AJ告诉他，自己正在向他人购买银行账户信息，并将把这些信息交给一名身份不明的人以换取金钱。
AJ提出以350新元的价格购买穆利安迪的网上银行信息，以及他的ATM卡和密码。
穆利安迪同意并收到了承诺的款项，让AJ获得了他的银行设施使用权。穆利安迪不知情的是，后来在他的主要星展银行账户下又开设了三个其他银行账户。
在2023年8月24日至9月30日期间，总计1,432,969.90新元被存入穆利安迪的四个账户，同时有1,427,976.49新元被取出。
检方表示，这些账户据信被用于协助诈骗等非法活动中的资金快速流转。
其中一名受害者是一名62岁的新加坡妇女，她于2023年9月报案称，她在Facebook上看到一则拖把广告。
她用手机点击广告后进入一个WhatsApp聊天界面进行更多咨询，随后按照指示在手机上下载了一个文件和一个应用程序。
然而几天后，她发现自己的大华银行和邮政储蓄银行账户出现未经授权的取款，总额约76,800新元。
调查显示，下载未知文件和应用程序让诈骗分子能够通过带有恶意软件的钓鱼诈骗从她的银行账户中取款。
超过80,000新元被取出并存入一个联昌银行账户。其中4,460.48新元被转入穆利安迪的星展银行账户。
他的四个星展银行账户后来被警方冻结，但余额仅介于0.01新元至4,981.59新元之间。
在穆利安迪保释期间，他开始在手机应用程序上玩老虎机游戏，并定期向游戏账户存款以换取积分。
2024年9月初，一名在法庭文件中化名B的身份不明人士通过WhatsApp联系穆利安迪，提出给他价值200新元的老虎机游戏积分。
作为交换，穆利安迪需要提供一个银行账户。B声称这是用于公司交易。
穆利安迪将自己现有华侨银行账户的详细信息提供给B，B利用该账户协助控制诈骗所得。这包括从一名73岁新加坡人那里骗取的超过115,000新元。
这名妇女接到一个自称来自汇丰银行的电话，警告说有人试图从她的账户中提取超过10,000新元。
当该妇女表示未授权该取款时，电话被转接给一名"杨警官"，后者索要了该妇女的个人信息及其个人和公司银行账户的余额。
杨警官随后声称该妇女涉嫌参与洗钱，因为一名嫌疑人将80,000新元转入了她的账户。
该妇女被指示将资金转移到据称属于一名调查官的账户进行"财务检查"。
杨警官向该妇女展示了一份带有新加坡警察部队信头的信件，并将电话转接给另一人，后者警告她不要告诉任何人。
2024年9月，该妇女从个人和公司银行账户向五个不同银行账户总共转账973,500新元。完成后，她告诉丈夫发生的事情，才发现自己被骗。
据穆利安迪称，他并未从B那里收到价值200新元的游戏积分，因为后者声称无法登录穆利安迪的银行账户。
然而，B向他索要更多银行账户，穆利安迪以自己的名义新开了一个马来亚银行账户，并将信息传递给B。
B随后将价值200新元的游戏积分转给穆利安迪。
B利用这个马来亚银行账户流转诈骗所得，包括从一名52岁新加坡妇女那里骗取的约25,000新元。
该妇女接到一个自称来自渣打银行的电话，称她的信用卡最近有一笔3,566新元的交易。
她不认识来电者提供的卡详细信息，电话被转接给一名自称是新加坡金融管理局官员的"黄增义"。
该妇女提供了个人详细信息及财务和银行资料。此后，另一人致电受害者自称是调查员。
他说她的银行账户已被盗用，要求她将余额转移到临时银行账户以防止进一步诈骗。
通话后一小时内，受害者向多个银行账户转账145,983新元，并将网上银行密码告知来电者。
受害者后来致电多家银行，才意识到自己被骗。
后来发现穆利安迪在2025年2月至2025年4月期间吸食冰毒。他于2025年4月8日被中央肃毒局官员逮捕。
检方要求对穆利安迪判处三年17.5个月至三年22个月的监禁，并处以550新元罚款。
当刑期结合超过四周的月份时，CNA按法庭明确表述的方式报道刑期，因为一个月可能包含四周或五周。
检方表示，交出银行账户的罪行严重，需要威慑性监禁刑期，并指出诈骗是一个主要且快速增长的关切问题。
检方称："过去五年中，报告的诈骗案件数量增加了七倍多，而因诈骗损失的金额则增加了四倍。"
检方表示，使复杂的有组织犯罪集团能够实施诈骗的一个关键环节是像穆利安迪这样在新加坡的罪犯，他们将银行账户的控制权交给集团成员。
