银行业鼓吹无现金社会的论调似乎永不停歇。除非是在欧洲消费者法规框架下，否则你几乎听不到他们关于现金服务的任何积极表态。
爱尔兰银行与支付联合会——该国大型银行的行业组织——每季度发布"支付监测报告"，追踪各类支付方式的使用情况。其标题总是不出意外地强调"非接触式支付增长，现金支付下降"。
但深究数据会发现，民众对本地ATM机的依赖依然稳固，平均每两周半就会使用一次。去年全爱ATM取款总额达122亿欧元，相当于每周近2.35亿欧元。
看来，现金时代远未终结。
当然，淡化现金需求符合银行业利益。对银行而言，无现金社会意味着更高利润。
颇具讽刺的是，正当此时美国银行业却开始重视客户对个性化银行服务的需求——摩根大通最新宣布将投资数十亿美元在全美新增160家分行，而这并非个例。
若现金需求真如银行所言急剧萎缩，当前全国的分行与ATM网络理应足以满足欧盟规定的基础服务标准。
然而央行周二报告指出，爱尔兰三大银行在保障客户现金获取渠道方面仍未达标。
尽管在"10公里内覆盖人口比例"及"每10万人最低ATM数量"两项指标上基本合规，监管仍要求银行在部分区域加强现金服务投入。
边境、西部及西南地区均有一项或多项指标未达要求。
对此银行联合会虽承认现金对消费者和企业的重要性，却仍不忘强调近年ATM需求下降，最终才表示银行将"依法保障合理的现金获取渠道"。
声明称三大行"正全力推进相关ATM及现金服务点建设"。究竟何时落实？我们拭目以待。
