剧情简介
“通过aif进行的另类投资通常构成了一笔巨额投资
大约占他们整体形象的15-20%。”
Gautami Gavankar，首席执行官，遗产规划和托管
Kotak Mahindra托管服务有限公司．
在接受ETMarkets采访时，Gavankar表示:“PMS一直是该行业的一部分，但在过去的几年里，AIF的发展势头强劲。”
我们正慢慢接近最后一个月2023年第6个月-你从财富空间中学到了什么重要的东西，并将在未来几年适用，因为我们都知道我们生活在一个动态的环境中?在理财方面，您从客户那里得到了哪些要求?与过去相比，他们是否愿意承担更多风险，并探索新产品?
近年来，高净值和超高净值投资者的平均年龄一直在下降，伴随着巨大的财富创造。
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这也转化为风险偏好的提高，投资者变得越来越见多识广。
因此，股票、私募股权基金、非上市股票和私人信贷等风险较高的产品获得了巨大的吸引力。
此外，投资者正在关注海外投资，并进行全球多元化投资。我们进一步观察到，建立离岸家族办公室和家族投资基金(FIFs)的人数显著增加。
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由于最近的监管变化，特别是印度储备银行实施的监管变化，最佳的地理和货币多样化需要适当的结构。
因此，为了满足客户对离岸投资选择的需求，并迎合未来的增长潜力，我们加强了离岸产品的供应。
在资产配置方面，人们应该如何为2024年做准备?我们是否应该考虑在12月重新调整投资组合?假设一个人的年龄在30-40岁之间，理想的资产配置应该是什么?
随着美联储加息很可能已经过去，全球金融资产的整体前景有所改善，尤其是印度，因为它仍然处于宏观基本面良好的最佳位置。
人们应该仔细评估流动性需求，但一般来说，长线投资者应该在股市调整时增加对股票的配置。
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随着我们接近2024年，什么时候眼光敏锐的投资者如何引导他们的注意力?关于超高净值个人(UHNIs)的偏好，数据表明了什么——他们更倾向于另类投资基金(aif)、投资组合管理服务(PMS)还是结构性产品?
PMS一直是该行业的一部分，但在过去的几年里，AIF有了发展的势头。
至于高净值人士的偏好，他们对投资于私人信贷、高收益债务产品领域的结构性机会表现出越来越大的兴趣，这为他们的投资提供了良好的资产分配和灵活性。
通过aif进行的另类投资通常占其总体投资的15-20%。
在超高净值(UHNI)投资领域，继任计划的重要性是什么，印度商业领袖是否积极认识到它的重要性早期的重要性?
在过去的15年里，继任计划变得非常重要。保护资产免受遗嘱纠纷、无行为能力规划、婚姻纠纷和确保遗产资产的顺利过渡仍然是制定继任计划的关键驱动因素。
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印度市场，再加上汉堡
宁新时代创业生态圈，已成为财富创造的强大引擎。
此外，家族企业在这个国家很普遍，第二代和第三代人通常会接管企业，继承遗产。这种情况需要有效的继任计划，以保护和留下他们的财富遗产。
我们还观察到，许多家族企业在优先考虑继任计划的同时，通过明确划分所有权和管理控制权来确保企业的永续性。
流入印度市场的非居民印度人(NRI)资金是否明显增加?如果是这样，哪些金融产品往往是这一投资者群体的首选?
我们注意到，印度境外机构投资者和海外投资者对印度市场的活动和兴趣都有所增加。今年的外国直接投资流动和外国直接投资流动都特别积极。
到目前为止，本财政年度的外国直接投资流入约为200亿美元，其中约70%流入股票市场。
从历史上看，印度投资者青睐股票型基金和直接股票，因为他们认为印度是一个强劲的增长市场。
什么是波能部分投资?2024年这一数字将如何增长?
越来越多的印度投资者现在怀有全球抱负，这一点从每年用于海外投资的全部LRS配额的使用情况不断上升就可以看出。
重要的是，地域投资组合多样化仍然是客户的一个关键优先事项。然而，目前对海外教育和旅游的资金分配需求，往往使LRS下可供海外投资的资金所剩无几。
我们看到，寻求通过Gift city获得全球机会或在其框架内建立家族理财室的家庭表现出了极大的兴趣。在我看来，这是国际投资真正的增长杠杆，不仅在明年，而且在未来几年都是如此。
您认为财富管理行业有哪些新趋势?
数字化转型在通过技术提升客户体验方面发挥着至关重要的作用。
虽然自动化财务规划服务越来越受欢迎，但客户也需要个性化和量身定制的解决方案，他们愿意为此支付更高的费用。
UHNI和大型家族办公室也在优先考虑其投资的可持续性和社会经济影响，这在印度也在加快步伐。法规遵从性仍然是一个值得关注的重要领域，随着一些新的投资途径的出现，该行业将需要在开发专业知识方面进行大量投资。
在风险管理方面，人工智能(AI)和机器学习正在被用于数据分析和风险评估。
最后，随着家族理财室数量的显著增加，需要超越传统投资管理的综合解决方案。
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