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在今天，创建一个共同基金投资组合并不是那么困难。然而，选择正确的基金、正确的配置和正确的投资目标是需要市场经验的。股市波动无常的本质乍听起来可能很可怕，但如果你有正确的策略，你无需付出太多努力就能获得可观的回报。在ET Markets的独家采访中，Anand Rathi财富有限公司的执行董事兼研究与产品主管Chethan Shenoy打开了一个
关于投资者可以用来在2024年创建稳定基金投资组合的策略。编辑摘录:
问:创建投资组合的第一步是什么?
总是设置一个目标和一个EMF alpha目标。例如，12%的投资组合回报目标和高于Nifty 50指数3%的股票MF alpha目标。下一步是决定资产配置。你必须选择相关性较低的资产类别。债务和股票的相关性很低，根据你的投资范围，这两种资产的组合可以帮助你实现12%左右的回报目标。EMF的长期平均回报率为12-13%，而债务型基金的回报率约为7%。在债务部分，考虑采用滚动式策略的基金或套利基金。套利收益被视为股票收益，与普通债务基金相比，有资格享受较低的税率。
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现在，为了实现你的回报目标，你需要决定相应的资产配置。比方说，股票回报率预期在12%左右，alpha值为3%，那么你的股票投资组合预期收益率为15%，而债务收益率约为7%。通货膨胀率也应该考虑在内。
问:在套利和滚转策略方面，人们可以参考哪类基金?
A. Invesco India Nifty G-sec 2027年7月指数基金(G) (7.1%)， Nippon India Nifty G-sec 2028年10月到期指数基金(G) - (7%)， SBI套利机会基金(G)(6.8%)和Kotak股票套利基金(G)(6.8%)是你可以考虑的一些基金，当涉及债务部分时。
问:什么?布特股票吗?当涉及到股权时，多少和哪些类型最适合?
就股票而言，盈利、估值、流动性流动、利率情景等基本面因素是非常重要的考虑因素。基于当前的盈利潜力、估值和流动性流入，我们认为当前理想的市值配置如下:
1. 大盘股配置:50%
2. 中盘股配置:20%
3. 小盘股配置:30%
问:当涉及到股票时，哪一种类型的股票基金可以考虑?
问:投资者应该如何为自己的投资组合选择行业或股票?
答:建议你依靠基金经理的专业知识来选择行业和股票，特别是如果你是一个新投资者。
问:投资者应该在投资组合中保留多少只共同基金?
A.避免投资组合的过度/不足。这两种情况都不理想，过度分散的产品会影响投资组合的回报，而过度分散的投资组合会增加AMC或基金层面的集中风险。这种风险需要通过在投资组合中维持最多10-15只基金的资产配置策略来保持在最低限度。
问:如果投资者看到市场下跌，他们应该怎么做?在这种时期，新投资者很难坚持下去。你有什么建议?
当市场出现波动时，人们不能失去耐心。在这样的困难时期，继续投资市场，不要恐慌性抛售，坚持你的资产配置策略，投资任何可用的一次性资金。如果市场从高点跌至谷底(跌幅超过10%)，您可以重新平衡您的投资组合，以防偏离您的资产配置。
问:应该多久检查一次投资组合的表现?
答:投资应该基于战略，应该允许在一段时间内(比如1-2年)建立起来。理想情况下，你应该至少每年回顾一次自己的投资组合。
问:作为资产配置，应该避免什么?
避免将房地产作为一种投资，因为它缺乏流动性。房地产的平均回报率为6-7%，不可分割，交易成本较高。
https://economictimes.indiatimes.com/markets/etmarkets-live/how-to-create-a-mutual-fund-portfolio-in-2024/streamsrecorded/streamid-npnfffwg6u,expertid-86.cms
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